AMLA: avviate tre consultazioni pubbliche su altrettanti progetti di RTS (Regulatory Technical Standards)

AMLA: avviate tre consultazioni pubbliche su progetti di RTS su criteri di individuazione dei rapporti d'affari, customer due diligence e applicazione delle norme antiriciclaggio.

In data 9 febbraio, l’Autorità antiriciclaggio (AMLA) ha avviato tre consultazioni pubbliche su alcuni progetti di norme tecniche di regolamentazione (RTS) relative ad obblighi di customer due diligence e all’applicazione uniforme delle norme in materia di antiriciclaggio in tutta l’UE. Il termine per l’invio dei contributi è fissato all’8 maggio 2026 per le consultazioni su customer due diligence e rapporti d’affari, e al 9 marzo 2026 per la consultazione sulle sanzioni pecuniarie, le misure amministrative e i pagamenti di penali periodiche. 

Nello specifico, si segnala che:

• la consultazione sul progetto di RTS sui rapporti d’affari mira a raccogliere input sulle norme che stabiliscono criteri comuni per l’individuazione dei rapporti d’affari, delle operazioni occasionali e di quelle collegate, che costituiscono la base strutturale su cui si fondano gli obblighi di customer due diligence;
• la consultazione sul progetto di RTS sulla customer due diligence si basa sul Regolamento AML ed è finalizzata a definire le modalità con cui i soggetti obbligati sono tenuti a verificare l’identità della loro clientela, svolgendo attività di controllo costante, in modo proporzionato e sensibile al rischio;
• la terza consultazione riguarda un progetto di RTS sull’applicazione delle norme antiriciclaggio, il quale mira a stabilire indicatori per classificare il livello di gravità delle violazioni, definire i criteri da considerare nella determinazione dell’importo delle sanzioni pecuniarie o nell’applicazione di misure amministrative e una metodologia per l’irrogazione di penali periodiche, inclusa la loro frequenza.

I contributi verranno presi in considerazione nel perfezionamento delle RTS. Informazioni aggiuntive su quest’audizione verranno condivise da AMLA in seguito.